{"id":34515,"date":"2026-10-13T14:28:37","date_gmt":"2026-10-13T13:28:37","guid":{"rendered":"https:\/\/pich.bnfix.com\/prevencion-del-blanqueo-de-capitales-nuevas-obligaciones-a-partir-del-28-de-octubre\/"},"modified":"2026-10-13T20:57:55","modified_gmt":"2026-10-13T19:57:55","slug":"prevencion-del-blanqueo-de-capitales-nuevas-obligaciones-a-partir-del-28-de-octubre","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/prevencion-del-blanqueo-de-capitales-nuevas-obligaciones-a-partir-del-28-de-octubre\/","title":{"rendered":"Norma sobre prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals: nous obligats a partir del 28 d&#8217;octubre"},"content":{"rendered":"<section  class='av_textblock_section av-mv6pf5og-330d933bc4c2442cbddc3ff598cd737e '   itemscope=\"itemscope\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/BlogPosting\" itemprop=\"blogPost\" ><div class='avia_textblock'  itemprop=\"text\" ><p style=\"text-align: right;\"><span style=\"color: #78b64d;\">13 de octubre , 2026<\/span><\/p>\n<hr \/>\n<\/div><\/section>\n<section  class='av_textblock_section av-mv6pheg1-ae84dcb5e28d33dacf9fac7379d1d344 '   itemscope=\"itemscope\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/BlogPosting\" itemprop=\"blogPost\" ><div class='avia_textblock'  itemprop=\"text\" ><h2><strong>Norma sobre prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals: nous obligats a partir del 28 d&#8217;octubre<\/strong><\/h2>\n<\/div><\/section>\n<div  class='hr av-av_hr-bca31578670ae9d408d6d6d291fc57a6 hr-default  avia-builder-el-2  el_after_av_textblock  el_before_av_button '><span class='hr-inner '><span class=\"hr-inner-style\"><\/span><\/span><\/div>\n<div  class='avia-button-wrap av-mv73rsgm-86cd8ef3c4352da7281e06ebfa12315f-wrap avia-button-center  avia-builder-el-3  el_after_av_hr  el_before_av_hr '><a href='https:\/\/pich.bnfix.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/trad_nueva-obligacion-empresas-sepblac.pdf'  class='avia-button av-mv73rsgm-86cd8ef3c4352da7281e06ebfa12315f av-link-btn avia-icon_select-yes-left-icon avia-size-small avia-position-center avia-color-theme-color'  target=\"_blank\"  rel=\"noopener noreferrer\"  aria-label=\"Llegir o descarregar la circular en pdf\"><span class='avia_button_icon avia_button_icon_left avia-svg-icon avia-font-svg_entypo-fontello' data-av_svg_icon='attach' data-av_iconset='svg_entypo-fontello'><svg version=\"1.1\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"30\" height=\"32\" viewBox=\"0 0 30 32\" preserveAspectRatio=\"xMidYMid meet\" aria-labelledby='av-svg-title-1' aria-describedby='av-svg-desc-1' role=\"graphics-symbol\">\n<title id='av-svg-title-1'>Attach<\/title>\n<desc id='av-svg-desc-1'>Attach<\/desc>\n<path d=\"M7.808 31.68q-3.264 0-5.44-2.304-2.304-2.24-2.368-5.312t2.688-6.080l15.872-15.872q2.56-2.56 5.568-1.728 1.408 0.384 2.528 1.504t1.504 2.528q0.832 3.072-1.728 5.632l-15.168 15.168q-1.28 1.28-2.816 1.472-1.536 0.128-2.56-0.896-0.96-0.768-0.864-2.368t1.504-2.944l10.624-10.688q0.768-0.832 1.6 0t0 1.6l-10.624 10.624q-1.408 1.408-0.64 2.24 0.384 0.256 0.768 0.192 0.768-0.128 1.472-0.832l15.168-15.168q1.6-1.6 1.088-3.456-0.512-1.92-2.432-2.432-1.728-0.448-3.456 1.152l-15.808 15.808q-2.112 2.432-2.048 4.576t1.664 3.744q1.6 1.536 3.744 1.6t4.512-1.984l15.872-15.808q0.768-0.768 1.6 0 0.832 0.704 0 1.536l-15.872 15.872q-2.624 2.624-5.952 2.624z\"><\/path>\n<\/svg><\/span><span class='avia_iconbox_title' >Llegir o descarregar la circular en pdf<\/span><\/a><\/div>\n<div  class='hr av-av_hr-bca31578670ae9d408d6d6d291fc57a6 hr-default  avia-builder-el-4  el_after_av_button  el_before_av_slideshow '><span class='hr-inner '><span class=\"hr-inner-style\"><\/span><\/span><\/div>\n<div  class='avia-slideshow av-mv6pin10-04f2fd944e8cda9e029e934e5b9f57c8 avia-slideshow-featured av_slideshow avia-slide-slider  avia-builder-el-5  el_after_av_hr  el_before_av_textblock  av-slideshow-ui av-control-default av-slideshow-manual av-loop-once av-loop-manual-endless av-default-height-applied avia-slideshow-1' data-slideshow-options=\"{&quot;animation&quot;:&quot;slide&quot;,&quot;autoplay&quot;:false,&quot;loop_autoplay&quot;:&quot;once&quot;,&quot;interval&quot;:5,&quot;loop_manual&quot;:&quot;manual-endless&quot;,&quot;autoplay_stopper&quot;:false,&quot;noNavigation&quot;:false,&quot;bg_slider&quot;:false,&quot;keep_padding&quot;:false,&quot;hoverpause&quot;:false,&quot;show_slide_delay&quot;:0}\"  itemprop=\"image\" itemscope=\"itemscope\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/ImageObject\" ><ul class='avia-slideshow-inner ' style='padding-bottom: 28.666666666667%;'><li  class='avia-slideshow-slide av-mv6pin10-04f2fd944e8cda9e029e934e5b9f57c8__0  av-single-slide slide-1 slide-odd'><div data-rel='slideshow-1' class='avia-slide-wrap '   ><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" loading=\"eager\" class=\"wp-image-34508 avia-img-lazy-loading-not-34508\"  src=\"https:\/\/pich.bnfix.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/pexels-tima-miroshnichenko-6266518_blanqueo_capitales_prevencion-1500x430.jpg\" width=\"1500\" height=\"430\" title='pexels-tima-miroshnichenko-6266518_blanqueo_capitales_prevenci\u00f3n' alt='Detector de billetes falsos analizando un fajo de billetes'  itemprop=\"thumbnailUrl\"   \/><\/div><\/li><\/ul><\/div>\n<section  class='av_textblock_section av-mv6ppfih-80a4a9051d6d4bcf5af2e599a2d666ce '   itemscope=\"itemscope\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/BlogPosting\" itemprop=\"blogPost\" ><div class='avia_textblock'  itemprop=\"text\" ><p>El Butllet\u00ed Oficial de l&#8217;Estat \u00a0(BOE) va publicar el 8 d&#8217;octubre el\u00a0Reial decret 813\/2026, de 7 d&#8217;octubre, que introdueix <strong>canvis en la normativa de prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals i del finan\u00e7ament del terrorisme.\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>Una de les novetats m\u00e9s rellevants \u00e9s\u00a0 l&#8217;eliminaci\u00f3 de l&#8217;exempci\u00f3 que permetia a determinats subjectes obligats de redu\u00efda dimensi\u00f3 no designar representant davant el Servei Executiu de la Comissi\u00f3 de Prevenci\u00f3 del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monet\u00e0ries (SEPBLAC). El SEPBLAC \u00e9s la unitat d&#8217;intel\u00b7lig\u00e8ncia financera espanyola, organisme encarregat de rebre, analitzar i gestionar la informaci\u00f3 relacionada amb possibles operacions de blanqueig de capitals i finan\u00e7ament del terrorisme, aix\u00ed com de supervisar certes obligacions de la Llei 10\/2010.<\/p>\n<p>A partir del canvi, professionals i entitats fins ara exempts hauran de nomenar i comunicar formalment un representant davant aquest organisme.<\/p>\n<p><strong>A qui afecta la nova obligaci\u00f3?\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>La mesura afecta als subjectes obligats compresos en els apartats i) a o) de l&#8217;article 2.1 de la Llei 10\/2010 que compleixin les seg\u00fcents condicions:<\/p>\n<ul>\n<li>Que, inclosos els seus agents, ocupin a menys de 10 persones i tinguin un volum de negocis anual o balan\u00e7 general anual no superior als 2 milions d&#8217;euros.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Entre les activitats incloses figuren:<\/p>\n<ul>\n<li>Els promotors immobiliaris i els professionals dedicats a l&#8217;ag\u00e8ncia, comissi\u00f3 o intermediaci\u00f3 immobili\u00e0ria.<\/li>\n<li>Els auditors de comptes, comptables externs i assessors fiscals.<\/li>\n<li>Els advocats, procuradors i altres professionals independents quan intervinguin en les operacions previstes per la Llei.<\/li>\n<li>Els prestadors professionals de serveis societaris.<\/li>\n<li>Els intermediaris en la concessi\u00f3 de pr\u00e9stecs o cr\u00e8dits.<\/li>\n<li>Les persones dedicades professionalment al canvi de moneda.<\/li>\n<li>Els comerciants de joies, pedres o metalls preciosos i d&#8217;objectes d&#8217;art o antiguitats.<\/li>\n<li>Les empreses dedicades al dip\u00f2sit, cust\u00f2dia o transport professional de fons o mitjans de pagament.<\/li>\n<li>Els casinos i els responsables de la gesti\u00f3 i comercialitzaci\u00f3 de loteries i altres jocs d&#8217;atzar.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Fins ara, aquests professionals i empreses estaven eximits de designar representant davant el SEPBLAC quan no superaven els llindars esmentats. Ara han de fer el nomenament i comunicar-lo formalment.<\/p>\n<p><strong>Quin \u00e9s el termini?\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>El Reial decret 813\/2026 entrar\u00e0 en vigor el 28 d&#8217;octubre de 2026.<\/p>\n<p>La disposici\u00f3 transit\u00f2ria segona concedeix als afectats un termini de nou mesos des de la seva entrada en vigor. En conseq\u00fc\u00e8ncia, la comunicaci\u00f3 del nomenament haur\u00e0 de realitzar-se, com a m\u00e0xim, el 28 de juliol de 2027<\/p>\n<p>Les entitats i professionals que ja tinguin un representant correctament designat i comunicat hauran de comprovar que les seves dades es troben actualitzats.<\/p>\n<p><strong>Qui pot ser representant?\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>Quan l&#8217;obligat sigui una societat, el representant haur\u00e0 de ser una persona f\u00edsica resident a Espanya\u00a0 amb un c\u00e0rrec d&#8217;administraci\u00f3 o direcci\u00f3 en l&#8217;entitat.<\/p>\n<p>En els grups empresarials formats per diversos obligats, el representant ser\u00e0 \u00fanic i haur\u00e0 d&#8217;exercir un c\u00e0rrec d&#8217;administraci\u00f3 o direcci\u00f3 en la societat dominant.<\/p>\n<p>Quan es tracti d&#8217;un empresari o professional individual, el representant ser\u00e0 el titular de l&#8217;activitat.<\/p>\n<p>El representant ser\u00e0 responsable del compliment de les obligacions d&#8217;informaci\u00f3 davant el SEPBLAC i haur\u00e0 de disposar d&#8217;acc\u00e9s suficient a la informaci\u00f3 necess\u00e0ria per a exercir les seves funcions.<\/p>\n<p>L&#8217;obligaci\u00f3 de nomenar representant no comporta autom\u00e0ticament l&#8217;obligaci\u00f3 de constituir un \u00d2rgan de Control Intern, exig\u00e8ncia que haur\u00e0 d&#8217;analitzar-se separadament d&#8217;acord amb les caracter\u00edstiques i dimensions de cada obligat.<\/p>\n<p><strong>Com es realitza la comunicaci\u00f3?\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>La proposta de nomenament haur\u00e0 de comunicar-se al SEPBLAC mitjan\u00e7ant el tr\u00e0mit i els formularis que aquest organisme posi a la disposici\u00f3 dels obligats en el seu portal electr\u00f2nic.<\/p>\n<p>Actualment, la comunicaci\u00f3 es fa mitjan\u00e7ant el formulari F22 de \u00abProposta de nomenament de representant\u00bb, acompanyat de la documentaci\u00f3 acreditativa del nomenament i de la informaci\u00f3 relativa a la traject\u00f2ria professional de la persona designada. No obstant aix\u00f2, ser\u00e0 necessari comprovar si el SEPBLAC actualitza el formulari o el procediment a conseq\u00fc\u00e8ncia de la reforma.<\/p>\n<p>L&#8217;obligat obligat haur\u00e0 de conservar la documentaci\u00f3 que acrediti el compliment dels requisits declarats i mantenir actualitzats les dades del representant i, si \u00e9s el cas, de les persones autoritzades.<\/p>\n<p><strong>Actuacions recomanades\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>Recomanem a les entitats i professionals afectats:<\/p>\n<ol>\n<li>Confirmar si la seva activitat figura entre els apartats i) a o) de l&#8217;article 2.1 de la Llei 10\/2010.<\/li>\n<li>Verificar si compleixen els llindars de plantilla i volum de negocis o balan\u00e7 establerts per la disposici\u00f3 transit\u00f2ria.<\/li>\n<li>Comprovar si ja disposen d&#8217;un representant comunicat al SEPBLAC.<\/li>\n<li>Seleccionar una persona que reuneixi els requisits legals per al c\u00e0rrec.<\/li>\n<li>Adoptar formalment l&#8217;acord de nomenament i preparar la documentaci\u00f3 acreditativa.<\/li>\n<li>Presentar la comunicaci\u00f3 abans del 28 de juliol de 2027.<\/li>\n<li>Actualitzar, si cal, el manual i els procediments interns de prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals.<\/li>\n<\/ol>\n<p>Des de BNFIX PICH podem ajudar-lo a determinar si aquesta nova obligaci\u00f3 resulta aplicable a la seva activitat, verificar la idone\u00eftat de la persona proposada i preparar la documentaci\u00f3 necess\u00e0ria per a formalitzar i comunicar el nomenament davant el SEPBLAC.<\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{\">\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: right;\"><b><span data-contrast=\"none\">Joaquim Altafaja \u00b7\u202f<\/span><\/b><a href=\"mailto:joaquim.altafaja@pich.bnfix.com\"><span data-contrast=\"none\">joaquim.altafaja@pich.bnfix.com<\/span><\/a><span data-contrast=\"none\">\u202f\u202f\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: right;\"><span data-contrast=\"none\">Expert extern en PBC\/FT a\u202fBNFIX PICH<\/span><span data-ccp-props=\"{\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p>\ud83d\udcf7 Imatge de Tina Miroshnichenko per a Pexels<\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<\/div><\/section>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":2,"featured_media":34508,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[156],"tags":[1930,1931,1932],"class_list":["post-34515","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-circulares-ca","tag-prevencion-del-blanqueo","tag-sepblac","tag-terrorismo"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34515","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34515"}],"version-history":[{"count":16,"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34515\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":34558,"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34515\/revisions\/34558"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media\/34508"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34515"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34515"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/pich.bnfix.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34515"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}